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期货公司新型仓单质押业务浮现 质押率可达90%
来源: 时间:2012-12-13
一种新型的仓单质押业务模式浮出水面,其业务范围涵盖了标准仓单和非标准仓单,并且解决了客户日常经营活动中的资金需求,对于相关中小企业的“融资难”问题给出了一个较好的解决方案。

  非标准仓单质押融资,质押率能做到90%;现货跌至70%,才需要追加保证金。日前,一种新型的仓单质押业务模式浮出水面,得到了现货企业的热切回应。昨日,中信银行(3.81,-0.05,-1.30%)上海分行、中信新际期货、中储发展股份有限公司在上海推出了“创新型仓单套保融资业务”。期货公司又一次用“产业的语言为产业服务”。

  “传统的仓单质押只能用来充抵保证金,现在这种模式可以直接把资金打到账户上,我们对这一点很感兴趣。”昨日参加“创新型仓单套保融资”签约仪式的一位金属现货企业代表告诉记者。据了解,这一仓单质押业务的特色在于,业务范围涵盖了标准仓单和非标准仓单,并且解决了客户日常经营活动中的资金需求,对于相关中小企业的“融资难”问题给出了一个较好的解决方案。

  据了解,目前国内仓单的质押率普遍在70%,而中信银行上海分行、中信新际期货、中储发展股份有限公司三家公司推出的仓单质押业务,其质押率可以达到90%,即便对于“非标准仓单”也是如此。另外,该业务的容忍度也颇高,现货跌至70%才需要追加保证金。“以前只要跌幅达到10%,企业就要不断地追加保证金,这一特性给了企业很大的便利。”

  据介绍,这款产品在国内商业银行同类产品中首次运用期货套期保值功能,帮助企业提高综合信用评级。不仅将仓单的质押率提升到90%,而且通过银行、期货、仓储的三方紧密合作,完善了传统业务模式,使得产品更加契合现代企业的生产经营需求。

  另据了解,该仓单业务还可以跨品种置换仓单。而期货公司还可以对期货价格进行监管,保障了业务的安全。“以前仓单质押经常出现敞口风险,有期货公司进行价格监管后,会安全许多。”上海五金矿产进出口有限公司期货业务部代表表示,对于这一新业务极为看好,认为其未来前景非常广阔。

  具体操作上,现货企业首先向中信银行提交质押贷款的业务申请,中信新际期货将根据企业的实际生产经营状况,为该企业提供具有切实操作性的套期保值方案,而企业根据套期保值方案建立与质押品数量相等,方向相反的期货套期保值头寸。此后,中信银行在审核其提交质押材料及套保头寸无误后发放贷款。放款期间由中信新际期货根据标准仓单的现货价值和套保头寸的盈亏提供一系列的风控措施,以防范银行端质押品价格波动的风险,直至企业偿还全部贷款。目前,该项业务主要涉及铜、铝、铅、锌和白银五个品种。

  让期货公司“以产业的语言为产业服务”,是今年年初证监会相关人士对期货公司发展的描述。业内人士表示,仓单质押业务作为现货业务中的重要一环,未来可能为期货公司提供相当大的发展空间,部分具备银行背景和现货背景的期货公司最有可能从中受益。

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